Programa de Formação de Analista Operacional de Crédito Imobiliário
Objetivos
Geral
O curso visa capacitar profissionais para atuarem no processo de formalização das operações de Crédito Imobiliário.
Específicos
Diferenciais
ABRANGÊNCIA
Um programa inédito estruturado por profissionais atuantes do mercado que proporcionam aos alunos uma formação sólida.
TEORIA E PRÁTICA
Conheça todas as fases da aquisição imobiliária. Entenda as regras, cálculos e os aspectos jurídicos e tributários.
CAPACITAÇÃO RÁPIDA
Curso prevê a aquisição de conhecimentos de matemática financeira e de conceitos jurídicos.
VALORIZAÇÃO
O crédito imobiliário valoriza o bom profissional. Uma área envolvente, desafiadora e que premia quem se qualifica.
CERTIFICAÇÃO
Dê o seu melhor e seja um profissional com uma carreira ascendente em uma área de grandes oportunidades.
DESAFIO
Torne-se um Analista de Crédito Imobiliário e receba o Certificado de Formação com o selo da Abecip Educação. .
Conteúdo Programático | Carga horária: 48h
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Módulo 1
O Mercado de Crédito
Imobiliário No Brasil -
Módulo 2
Produtos
de Crédito Imobiliário -
Módulo 3
Elementos do
Crédito Imobiliário -
1º Prova
-
Módulo 4
Atendimento
Assertivo -
Módulo 5
Esteira de Produção BPO
Business Process Outsourcing -
Módulo 6
Tributos, Custos
e Tarifas de Crédito -
2º Prova
O Mercado de Crédito Imobiliário No Brasil - 6h
1.1 Conjuntura Econômica e Indicadores
PIB – Produto interno Bruto
PIB da Construção Civil
Emprego
Taxa SELIC
Índices de Preços
TR (Taxa Referencial)
Curva de Juros
Valores/Unidades Financiadas
Inadimplência do Crédito Imobiliário
CGI – Crédito com Garantia de Imóvel
Expectativas – Cenário Econômico e Crédito Imobiliário
1.2 Sistema Financeiro Nacional
Estrutura
Órgãos Recursais
Órgãos Normativos
Órgãos Supervisores
Intermediários Financeiros – Operadores
1.3 Funding para o Crédito Imobiliário
Estrutura de Funding
SBPE – Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo
Direcionamento dos recursos
FGTS – Fundo de Garantia do Tempo de Serviço
LCI – Letra de Crédito Imobiliário
LIG – Letra Imobiliária Garantida
CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários
1.4 O Contexto do Crédito Imobiliário
Ambiente de Negócios
Canais de Distribuição
Fluxo Operacional
Percepção das Partes
BPO – Business Process Outsourcing
Produtos de Crédito Imobiliário - 4h
2.1 Aquisição Imobiliária
Introdução
Análise de Crédito
Residencial
Não residencial
Lotes Urbanos
2.2 Término de Construção
Aspectos Gerais do Produto
Análise de Crédito
2.3 Crédito com Garantia de Imóvel – CGI
Aspectos Gerais do Produto
Análise de Crédito
2.4 Plano Empresário – financiamento à produção
Aspectos Gerais do Produto
Negociação
Repasse
2.5 Consórcio Imobiliário
Sistema de autofinanciamento
Elementos de Crédito Imobiliário - 11h
3.1 Matemática Financeira Aplicada ao Crédito Imobiliário
Juros
Taxa de juros vs juros
Taxa de juros nominal e efetiva
Taxa de juros real
Juros simples e compostos
Sistemas de amortização
SAC (Sistema de Amortização Constante) e TP (Tabela Price)
Principais diferenças nas modalidades de amortização
Encargo mensal vs prestação
Reajuste do saldo devedor e da prestação
TR – Taxa Referencial
IPCA- Índice de Preços ao Consumidor Amplo
Atualização monetária pro rata temporis
Atualização dos recursos para pagamento ao vendedor
Valor do primeiro encargo vs data de vencimento
CET – Custo Efetivo Total
Composição
3.2 Seguros Obrigatórios
Introdução
Participação na renda
Análise de Apólice Individual
MIP – Morte e Invalidez Permanente
DFI – Danos Físicos no Imóvel
RCC – Responsabilidade Civil do Construtor
CESH – Custo Efetivo do Seguro Habitacional
3.3 Exercícios de fixação
3.4 Utilização do FGTS
Conta Vinculada
Conceito e natureza
Regras de Enquadramento
Do Trabalhador
Do Imóvel
Modalidades
DAMP 1 aquisição
DAMP 2 amortização/quitação
DAMP 3 Pagamento de parte do valor das prestações
1º Prova - 1h
Atendimento Assertivo - 3h
4.1 Princípios
Empatia x Apatia
Transparência
Precisão
Habilidades
4.2 Contato externo
4.3 LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)
4.4 PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)
Esteira de Produção BPO – Business Process Outsourcing - 21h
5.1 Tratamento dos Documentos Básicos
Check list da Financiadora
Plataforma digital
Tipos de Documentos
Recepção e conferência
Tipificação e inserção de informações na plataforma
5.2 Análise Documentação Jurídica – Partes e Intervenientes
Finalidade
Negócio jurídico
Pessoa Física (natural)
Capacidade jurídica
Estado civil
União estável
Pessoa Jurídica
Conceito
Sociedade Simples
Sociedade Anônima
Sociedade Limitada (Omnipessoal e Unipessoal)
5.3 Análise Documentação Jurídica – O Imóvel Objeto da Garantia
Conceito e finalidade
Posse
Propriedade
Plena x não plena (enfiteuse)
5.4 Garantias
Conceito e características
Garantias Pessoais
Garantias Reais
Alienação Fiduciária
Hipoteca
5.5 Registro de Imóveis
Dos Diversos Serviços Registros e do Tabelionato de Notas
Definição de Registro de Imóveis
Matrícula do Imóvel
Atos no Registro de Imóveis
Registro
Averbações
Princípios do Registro de Imóveis
Fé pública
Especialidade subjetiva
Publicidade
Concentração
5.6 Interveniente Quitante
Conceito
Fluxo Operacional
Cláusulas contratuais
Tarifa
5.7 Contrato de Crédito Imobiliário
Instrumento Particular com força de escritura pública
Confecção e Emissão
Inserção de Cláusulas Específicas Regionais
Conferências dos Valores Aprovados na Operação
Conferência dos Registros das Operações
Registro de Imóveis – venda e compra e garantias reais
Validação do Registro para fins de Liberação dos Recursos
Tributos Imobiliários, Custas Cartorárias e Tarifas de Crédito - 3h
6.1 Tributos Imobiliários e Custas Cartorárias
Definição e Características dos Tributos Imobiliários
Espécies de Tributos imobiliários
Enfiteuse - Foro e Laudêmio
Conceito
Características
CGJ – Corregedoria Geral de Justiça e Tabela de Emolumentos
6.2 Tarifas de Crédito
Definição e Características
Operações Isoladas
Tarifas de serviços administrativos
Avaliação de Bens Recebidos em Garantia
2º Prova - 1h
A quem se destina
O curso é dirigido a profissionais do mercado financeiro, correspondentes bancários, BPO, assessorias e demais profissionais que procuram inserir-se no mercado de crédito imobiliário.
Para o bom aproveitamento do curso, sugere-se que o candidato seja preferencialmente graduado em administração, economia, direito ou áreas afins, para que não só os objetivos e fundamentos do próprio curso sejam atingidos, mas também, para que possamos atender as expectativas de nossos alunos.
Metodologia
A proposta metodológica privilegia a participação e a interação dos alunos no processo de construção do conhecimento e está apoiada em aulas práticas e dinâmicas, com business cases e exemplos atuais, nas quais o aluno terá um espaço privilegiado para tirar dúvidas e trocar experiências. As aulas serão ministradas no formato on-line e ao vivo, utilizando plataforma digital interativa.
Avaliação
Avaliação de Aprendizagem
Os participantes serão avaliados ao final de cada módulo, por meio de provas individuais de múltipla escolha.
Frequência
A presença em aula será registrada pela nossa equipe de apoio. É importante que o aluno se programe para checar seu equipamento, com antecedência, para a aula. A inexistência do registro da presença na entrada (por ausência ou por atraso do participante) caracterizará a falta nesse dia.
Certificação
Para que o aluno seja aprovado e receba o certificado de Formação de Analista Operacional de Crédito Imobiliário, terá que atingir a nota final 06 (seis). Será exigida também uma presença mínima obrigatória de 75% no curso.
Saiba mais
Por que fazer o curso de Formação
de Analista Operacional de Crédito Imobiliário?
Investimento
R$ 3.900,00
podendo ser pago pelas seguintes formas de pagamento
- Transferência bancária
- Boleto Bancário
Com vencimento em até 7 dias corridos após sua emissão, ao final do processo de inscrição. - Cartão de Crédito
O pagamento poderá ser parcelado em até 12 vezes (sem juros) no cartão, diretamente em nosso site, ao final do processo de inscrição. -
Casos especiais deverão ser discutidos com a Área de Educação Corporativa, pelo telefone
(11) 97270-6021 / 11 9.7270-6021/ 11 9.6455-0391
ou e-mail: contato@abecipeducacao.org.br.
Não perca a oportunidade para entrar em um mercado com grandes perspectivas de crescimento.
Curso on-line de 48 horas para uma formação completa, com a rubrica da Abecip Educação.
As aulas serão ao vivo!
Turma 1- 3/08 a 28/09
Ministradas às terças e quintas-feiras, das 19h às 22h Inscrições Encerradas!
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Turma 2 – 30/08 a 20/10
Ministradas às segundas e quartas-feiras, das 19h às 22h Inscrições Encerradas!
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Turma 3 – 9/11 a 02/12/2021
pausa para intervalo com retorno em
04/01 a 01/02/2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 4 – 08/03 a 10/05/2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 5 – 19/05/2022 a 28/07/2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 6 – 9 de Agosto de 2022
Inscrições Encerradas!
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Turma 7 – 04/10/22 a 13/12/22
Inscrições Encerradas!
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Turma 8 – 17/01/2023 a 28/03/2023
Inscrições Encerradas!
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Turma 9 – 01/08/2023 a 10/10/2023
Inscrições Encerradas!
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Turma 10 – DIURNO - 20 de fevereiro a 25 de abril de 2024 | terças e quintas-feiras | 9:00 às 12:00
Turma 10 – NOTURNO - 22 de janeiro a 03 de abril de 2024 | segundas e quartas-feiras | 19:00 às 22:00
Inscrições Encerradas!
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Turma 11 – 18/03/2024 a 27/05/2024
Inscrições Encerradas!
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Turma 12 – 05/08/2024 a 09/10/2024
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Garanta sua vaga! Vagas limitadas.
IMPORTANTE:
A Abecip Educação se reserva o direito de introduzir melhorias e/ou aperfeiçoamentos no Curso, podendo, para tanto, alterar seu conteúdo e/ou a ementa dos módulos, desde que tais melhorias e/ou aperfeiçoamentos preservem os objetivos do Curso e não importem em ônus adicional para o(a) aluno (a) ou na redução da carga horária total.